個人向けサービス

■ マネートータルプランニング

@ ライフプランとキャッシュフロー表の作成
内 容 Step 1
ヒアリングを元に、お客様の人生設計(ライフプラン)をとおして、お客様の価値観を大切にしながら「ライフプラン表」を作成します。

Step 2
「お金と時間」を組み入れて収支のバランスを予測した「キャッシュフロー表」を作成し、現状を把握していただきます。

A バランスのとれたマネープラン作成
内 容 Step 1
貯蓄・保険・ローンなどの金融商品の特徴を理解していただいた上で、商品選びをサポートします。

Step 2
社会と国の保障を内容を理解していただき、「ムリ・ムダ・ムラ」のないマネープランをご提案します。

B ファイナンシャルプラン作成
内 容 Step 1
現状分析とこれからの計画を基にして、キャッシュフロー表を見直します。

Step 2
無理なく続けられる、お客様だけのファイナンシャルプランを作成します。

C マネジメントプラン
内 容 ファイナンシャルプランを作成して、ご提案をしただけで終わりではありません。
計画を立てた後のフォローを行います。お客様の家庭状況の変化や、社会の変化に応じたサポートを行います。



■ スポット相談

保険の見直し
内 容 これから保険に加入したい、今加入している保険を見直したい。
そんなお客様へのサービスです。
Step 1
現在、保険にご加入中のお客様は「保険証券」をご持参ください。
リスクに備える保険の仕組みをお話して、保険商品の選び方・見直し方法をアドバイスします。
Step 2
お客様のご希望をお聞きして、最適な保障内容ををご提案します。

Step 3
生命保険・医療保険・ガン保険・収入保障保険・引受緩和型保険・自動車保険・火災保険など、さまざまな保険についてご相談をお受けいたします。
特に生命保険は、住宅についで高い買い物だと言われています。ムリ・ムダ・ムラがないように早めの対処が必要です。
料 金
Step1〜3 相談料 15,000円
お時間 120分目安

教育資金と奨学金
内 容 お子さまがいらっしゃるご家庭では、必ず必要となるのが教育資金です。
学資保険だけではなく、ご家庭にあった様々な準備方法をアドバイスしています。
進学間近なお子さまがいらっしゃる方へは、奨学金制度や各行政機関や各学校の制度についてアドバイスをしています。
料 金
1回 10,000円

お金の貯め方と殖やし方 〜商品選び
内 容 「なかなか貯金ができない」
「貯金ができるほど、収入もない」などの声をよく耳にします。
お金が貯まる家計へ体質改善しましょう。
目的別・年代別の貯め方・殖やし方についてもアドバイスをしています。
料 金
1回 10,000円

住宅資金と住宅ローン
内 容 生涯で一番大きな買い物が住宅です。
ほとんどの方が、住宅ローンを組んで住宅を取得されています。
住宅ローンの基本的な仕組み、上手な借り方、繰上げ返済や借り換えのメリット・デメリットについてアドバイスをしています。
料 金
1回 10,000円